Varejo P2P de cripto
com PIX instantâneo

Termos e Condições de Uso

Atualização: 20/04/2026. Ao acessar e utilizar este site, você declara que leu e concorda com estes Termos.

1) Definições

• “Nexus Capital”: Nexus Capital Ltda., CNPJ 65.737.320/0001-74.
• “Usuário”: pessoa que acessa o site e/ou entra em contato conosco.
• “Operações P2P”: negociações realizadas em plataformas de terceiros (ex.: Binance P2P) entre participantes, geralmente com mecanismo de escrow da própria plataforma.

2) Escopo do site

Este site tem finalidade informativa, de direcionamento e de atendimento. Operamos em modelo híbrido: (i) operações P2P podem ocorrer em plataformas de terceiros (ex.: Binance P2P), sob as regras do provedor e seu mecanismo de escrow; e (ii) em situações elegíveis, podemos realizar etapas de atendimento e formalização (ex.: orientação, validações e confirmações) por nossos canais, com foco em segurança, prevenção a fraudes e compliance.

2.A) Modelo de relacionamento (relationship model)

A Nexus Capital atua como facilitadora operacional e de segurança no fluxo de negociação P2P, oferecendo suporte, validações e orientações de prevenção a fraudes, sem intermediação financeira.

2.B) Ausência de relação fiduciária e de administração de recursos

Não há relação fiduciária, conta de cliente, mandato de administração, consultoria de investimentos ou administração de recursos de terceiros. O Usuário decide e executa as operações sob sua responsabilidade e dentro das regras aplicáveis.

2.C) Limitação operacional

A atuação da Nexus Capital limita-se a suporte, validação e segurança de operações conduzidas pelo próprio Usuário e/ou em plataformas de terceiros, não garantindo resultados, prazos ou sucesso da operação.

2.0) Não custódia (não-custodial)

A Nexus Capital não realiza custódia de ativos digitais ou recursos fiduciários de clientes, não mantendo posse, controle ou gerenciamento direto de fundos de terceiros. Em operações em plataformas P2P, a custódia temporária para garantia (escrow) é de responsabilidade da própria plataforma.

2.1) Plataformas de terceiros e responsabilidade

Quando a operação ocorre em plataforma de terceiros, os termos, políticas e funcionalidades (incluindo chat e escrow) são de responsabilidade do respectivo provedor. O Usuário deve observar as regras da plataforma e manter evidências/confirmações dentro dela.

2.2) Atendimento/etapas fora de plataforma (quando aplicável)

Quando houver atendimento fora de plataforma, poderemos exigir procedimentos adicionais (ex.: KYC reforçado, confirmação de titularidade e controles antifraude). Não prosseguimos com tratativas sem validações mínimas de segurança e aderência a compliance.

2.3) Não instituição financeira / não intermediador

A Nexus Capital não atua como instituição financeira, corretora, custodiante ou intermediadora de pagamentos/PSP. Não mantemos contas de pagamento de clientes nem realizamos gestão de fundos de terceiros. Quando aplicável, utilizamos prestadores e infraestruturas de terceiros (incluindo plataformas P2P e serviços bancários) sob suas regras.

3) Elegibilidade

O Usuário declara ter 18 anos ou mais e capacidade civil para contratar. Se atuar em nome de pessoa jurídica, declara ter poderes para representá-la.

4) Regras essenciais de seguranção

• Negocie preferencialmente dentro da plataforma P2P e siga as regras do escrow. Se houver etapa fora de plataforma, siga apenas instruções transmitidas pelos canais oficiais indicados neste site.
• Nunca compartilhe senhas, códigos de autenticação (2FA) ou chaves privadas.
• Pagamentos devem ser feitos a partir de conta de titularidade do Usuário, salvo exceções previstas nas regras da plataforma e/ou orientação de compliance.

5) Proibições

É vedado utilizar o site, o atendimento ou qualquer operação para:

• práticas ilícitas, fraude, estelionato, engenharia social ou tentativas de chargeback indevido;
• lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, evasão de divisas ou burla de controles;
• violacão de direitos de terceiros, inclusive uso de dados/documentos falsos;
• qualquer conduta que infrinja regras da plataforma P2P utilizada.

6) Compliance (KYC e PLD-FTP)

Para proteção do ecossistema e cumprimento de obrigações, podemos solicitar informações e documentos, aplicar validações, recusar atendimento/operações e/ou cooperar com autoridades competentes, quando aplicável.

6.1) Titularidade e prevenção a golpes

Podemos recusar ou interromper tratativas se houver suspeita de pagamento por terceiros, inconsistências de titularidade, divergência de dados, indícios de fraude, ou solicitação de condutas incompatíveis com as regras de plataforma e/ou compliance.

6.2) Origem dos recursos e do patrimônio (SoF/SoW)

Poderemos solicitar informações e evidências sobre origem dos recursos (Source of Funds) e origem do patrimônio (Source of Wealth), bem como explicações sobre finalidade da operação, para fins de prevenção a fraudes e PLD-FTP. A ausência de informações suficientes pode resultar em recusa, suspensão ou encerramento do relacionamento.

6.3) Registros para auditoria e segurança

Interações, validações e comunicações podem ser registradas e armazenadas por prazo compatível com finalidades de segurança, auditoria e obrigações legais.

7) Riscos e isenções

• Criptoativos são voláteis e podem envolver riscos de perda.
• Não oferecemos recomendação de investimento, consultoria financeira, contábil ou jurídica.
• O funcionamento e regras de plataformas de terceiros são de responsabilidade de seus respectivos provedores.

7.1) Divulgação de riscos (risk disclosure)

• Risco regulatório: mudanças legais e regulatórias podem afetar disponibilidades e condições de serviço.
• Risco de contraparte: em operações P2P, a experiência pode ser impactada por condutas de terceiros e por regras/decisões da plataforma.
• Risco de liquidez e preço: spreads, variações rápidas e disponibilidade de ofertas podem alterar o resultado econômico.
• Risco operacional: falhas de rede, indisponibilidade de terceiros, erros de endereço/rede e golpes podem causar perdas.

8) Propriedade intelectual

Conteúdos, marcas, layout e elementos do site são protegidos por leis aplicáveis. É proibida reprodução não autorizada.

9) Limitação de responsabilidade

Na extensão máxima permitida em lei, a Nexus Capital não se responsabiliza por perdas decorrentes de: indisponibilidade de terceiros (incluindo plataformas P2P e serviços bancários), falhas de rede, golpes praticados por terceiros, decisões do Usuário, e descumprimento de regras da plataforma. Em operações fora de plataforma, o Usuário reconhece que não há escrow do provedor e que procedimentos adicionais de validação podem ser exigidos. Nada nestes Termos exclui responsabilidades que não possam ser afastadas por lei.

10) Canal oficial e comunicação

O atendimento e suporte podem ocorrer pelo chat da plataforma (quando a operação estiver em plataforma de terceiros) e/ou por nossos canais (e-mail meajuda@nexuscapitalp2p.com.br e WhatsApp indicado no site). Desconfie de perfis/links não oficiais e nunca envie senhas, códigos 2FA ou chaves privadas.

10.1) Anti-impersonação (canais oficiais)

A Nexus Capital não inicia contato ativo solicitando transferências financeiras fora dos canais oficiais previamente validados e não solicita senhas, códigos de autenticação ou chaves privadas. Se receber contato suspeito, interrompa a conversa e valide pelos canais oficiais do site e/ou pela própria plataforma P2P.

10.2) Pagamentos e instruções

Quando aplicável, instruções de pagamento devem ser seguidas com cautela e conferidas (beneficiário, CPF/CNPJ, instituição, valor). Não nos responsabilizamos por transferências realizadas a terceiros por erro, fraude ou descumprimento de instruções oficiais.

10.3) Suspensão/encerramento por compliance

A empresa poderá suspender, recusar ou encerrar o atendimento/relacionamento, a qualquer tempo, inclusive sem aviso prévio, quando houver risco de compliance, indícios de fraude, inconsistências de titularidade, ou descumprimento destes Termos e/ou regras de plataformas de terceiros.

11) Foro e legislação

Estes Termos são regidos pelas leis da República Federativa do Brasil. Fica eleito o foro da comarca de Florianópolis/SC, com renúncia de qualquer outro, salvo regras de competência inderrogável.

12) Alterações

Podemos atualizar estes Termos a qualquer tempo. A versão vigente estará sempre disponível no site.

Política de KYC (Conheça Seu Cliente)

A Nexus Capital adota uma Política de Conheça Seu Cliente alinhada às melhores práticas do mercado regulado, com abordagem baseada em risco. A identificação e a diligência são proporcionais ao perfil da contraparte e à natureza da operação.

Base normativa

• Lei nº 9.613/1998 (PLD/FT) e regulamentos correlatos.
• Lei nº 14.478/2022 — Marco Legal dos Ativos Virtuais.
• Lei nº 13.709/2018 — Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD).
• Resolução COAF nº 36/2021 e normas aplicáveis a prestação de serviços relacionados a ativos virtuais.
• Regras e Termos das plataformas P2P utilizadas (incluindo, sem se limitar, Binance P2P).

Abordagem baseada em risco

Cada contraparte é classificada conforme indicadores de risco objetivos. Quanto maior o risco, mais robusta a diligência — podendo chegar à Diligência Reforçada (EDD) em situações como PEP, indícios de origem/destino não usuais ou alertas em listas restritivas.

Identificação e dados que podem ser solicitados

• Documento oficial com foto (RG, CNH ou passaporte) e CPF.
• Selfie com prova de vida (liveness) quando aplicável.
• Comprovante de endereço recente.
• Confirmação de titularidade bancária/Pix.
• Declarações de propósito da operação e de origem de recursos, quando justificado pelo perfil de risco.
• Em pessoa jurídica: CNPJ, contrato social/estatuto, QSA e identificação do(s) beneficiário(s) final(is).

Verificações realizadas

• Cruzamento dos dados informados com fontes públicas e bases oficiais.
• Screening de listas restritivas (sancionados nacionais e internacionais) e de Pessoas Politicamente Expostas (PEP) e seus relacionados próximos.
• Análise de consistência entre a identidade declarada e as informações da plataforma utilizada.

Vedações e critérios de recusa

• Pagamento por terceiros: não aceitamos operações em que o pagador difere do titular cadastrado na plataforma, salvo justificativa documental compatível com as regras vigentes.
• Documentos inválidos, alterados ou com indícios de identidade sintética/laranjagem.
• Recusa do cliente em prestar informações proporcionais ao risco.
• Tentativa de operar fora da plataforma, burlar regras ou pressionar por agilidade incompatível com a diligência exigível.
• Resultado positivo em listas restritivas sem possibilidade de mitigação.

Recertificação e atualização

Dados cadastrais podem ser revistos periodicamente ou de forma extraordinária diante de eventos como mudança relevante de perfil transacional, divergência em fontes oficiais ou inclusão superveniente em listas restritivas.

Privacidade e direitos do titular (LGPD)

Os dados coletados são tratados sob as bases legais do cumprimento de obrigação legal/regulatória, execício regular de direitos e legítimo interesse, conforme aplicável. O titular tem direito a: confirmação de tratamento, acesso, correção, portabilidade nos limites legais, anonimização/eliminação quando cabíveis e informação sobre compartilhamentos — observadas as obrigações de retenção regulatória. Veja a Política de Privacidade.

Retenção documental

Registros de identificação, operações e diligência são mantidos pelo prazo mínimo exigido pela legislação aplicável, observada a finalidade de comprovação regulatória e defesa em juízo.

Contraditório

O cliente que tiver operação recusada ou relacionamento encerrado pode solicitar revisão pelo canal de atendimento, apresentando documentação complementar. A decisão final observa os critérios desta política e as obrigações legais aplicáveis.

Política de AML / PLD-FT (Prevenção à Lavagem de Dinheiro e ao Financiamento do Terrorismo)

A Nexus Capital adota proativamente o padrão regulado de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo, mesmo nos cenários em que o enquadramento formal ainda esteja sendo definido pela regulamentação brasileira de ativos virtuais. Operamos como merchant P2P sob as regras das plataformas utilizadas e nos alinhamos às exigências do Banco Central, do COAF e do marco legal aplicável.

Base normativa

• Lei nº 9.613/1998 — PLD/FT.
• Lei nº 14.478/2022 — Marco Legal dos Ativos Virtuais.
• Resolução COAF nº 36/2021 e Cartas-Circulares correlatas.
• Regulamentação do Banco Central aplicável a prestação de serviços de ativos virtuais (Resoluções BCB pertinentes em vigor).
• Recomendações do GAFI/FATF e padrões setoriais (ABCripto).

Governança

• Responsável formal por PLD/FT com autonomia funcional para condução de análises, decisões de bloqueio/encerramento e comunicações a autoridades.
• Segregação entre as funções comercial/operacional e a função de compliance.
• Programa de capacitação continuada para a equipe.
• Canal de denúncias para suspeitas internas ou externas.

Avaliação e monitoramento baseados em risco

Mantemos monitoramento contínuo das operações com base em uma matriz interna de risco que considera, entre outros fatores: perfil da contraparte, histórico, geografia, instrumento de pagamento, padrão transacional, exposição política e resultado de listas restritivas. Os parâmetros operacionais específicos são de natureza confidencial para preservar a efetividade do controle.

Tipologias acompanhadas

A Política considera tipologias reconhecidas pelo COAF, pelo Banco Central e pelo GAFI — com ênfase nas tipologias mais frequentes no P2P brasileiro, como fraude triangular com uso indevido de contas de terceiros, engenharia social, recrutamento de contas-laranja e fragmentação transacional (smurfing).

Comunicação a autoridades

• Operações atípicas ou com indícios de PLD/FT são objeto de análise interna e, quando cabível, de comunicação ao COAF, observados os critérios legais.
• Cooperação com autoridades competentes (Banco Central, Polícia Federal, Ministério Público, Judiciário) mediante requisição formal.
• Observância do dever de sigilo (tipping-off): o cliente não é informado sobre comunicações feitas a autoridades.

Listas restritivas e sanções

Realizamos screening sistemático contra listas oficiais (OFAC, ONU, UE, listas nacionais aplicáveis) durante o onboarding, na recertificação e em monitoramento contínuo.

Medidas disponíveis

• Solicitação de informações e documentos adicionais (KYC reforçado).
• Suspensão, recusa ou encerramento de relacionamento quando o risco não for mitigável.
• Preservação de cadeia de custódia digital dos registros relacionados.

Retenção e auditoria

Documentos, registros transacionais e evidências de análise são retidos pelo prazo mínimo legal. A Política é revista periodicamente e submetida a auditoria interna; auditoria independente pode ser contratada quando justificado.

Revisão

Esta política é revista no mínimo anualmente ou diante de mudança normativa relevante.